로빈후드, 금융당국 조사 해결 위해 3천만 달러 합의 – ‘부정 행위 경고 대응 미흡’ 지적

로빈후드, 미국 규제 기관 조사 해결 위해 3000만 달러 지불 합의

온라인 트레이딩 플랫폼인 로빈후드는 미국 금융산업 규제 당국(FINRA)과의 여러 조사 해결을 위해 2천975만 달러를 지불하기로 합의했습니다. 이 금액은 2천600만 달러의 민사 벌금과 고객들에게 돌아갈 375만 달러의 배상금으로 구성되어 있습니다.

FINRA는 3월 7일 발표에서 로빈후드가 "잠재적 부정 행위의 경고 신호"에 적절히 대응하지 못했다고 밝혔으며, 이것이 반자금세탁(AML), 감독 및 공시 위반으로 이어졌다고 설명했습니다.

FINRA는 로빈후드 금융이 2020년 3월부터 2021년 1월까지의 수요 증가로 인한 거래 처리 지연을 적절히 감독하지 못했음을 발견했습니다. 이 시기는 로빈후드가 게임스탑(GME) 및 AMC 엔터테인먼트(AMC) 같은 이른바 밈 주식 거래를 제한하던 때와 일치합니다.

또한, 로빈후드 금융과 로빈후드 증권은 조작적인 거래, 의심스러운 자금 이동 및 고객 계정이 제3자 해커에게 탈취당한 사건을 탐지, 조사 또는 보고하지 못했다고 합니다.

FINRA는 로빈후드가 고객 신원을 합리적으로 확인하지 않고 수천 개의 계정을 개설했음을 밝혀냈으며, 적절한 반자금세탁 프로그램을 수립 및 실행하지 못했다고 덧붙였습니다.

또한, 로빈후드는 유료 소셜 미디어 인플루언서의 게시물을 홍보하면서 "합리적으로 감독하고 보유하는" 데 실패했다고 FINRA는 밝혔습니다. 일부 커뮤니케이션은 투자자에게 오해를 줄 수 있는 약속이나 공정하고 균형 잡힌 정보가 아니라는 지적도 받았습니다.

로빈후드 금융은 고객들에게 불완전하거나 부정확한 정보를 제공하며 "시장 주문을 제한 주문으로 변환"하는 방식으로 375만 달러의 배상금을 지급하게 되었습니다.

로빈후드 금융과 로빈후드 증권 모두 FINRA의 조사 결과에 대해 인정하거나 부인하지 않고 동의했습니다.